CN109345252A - 一种线上交易控制方法、装置、及计算机设备 - Google Patents

Abstract

公开了一种线上交易控制方法、装置、及计算机设备，所述方法包括：基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

Description

一种线上交易控制方法、装置、及计算机设备

技术领域

本说明书实施例涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种线上交易控制方法、装置、及计算机设备。

背景技术

随着互联网技术的发展，通过网络进行线上交易，例如转账、网购等越来越普遍，然而通过网络进行线上交易为用户带来便利的同时，也带来了用户财产安全问题，很多不法分子开始利用各种手段盗刷用户财产，并且，为了更多地牟取不法财产，不法分子通常结以团伙，有分工、有组织地实施批量盗刷行为。

在目前的风控系统中，针对盗刷团伙的批量盗刷交易事件采取的是“事后拦截”的管控措施，具体为，按照T+N，例如T+1的管控周期，在离线环境中，通过SQL(StructuredQuery Language，结构化查询语言)代码对已发生的线上交易事件进行介质关联，以得到由盗刷团伙操纵的批量盗刷交易事件，根据该批量盗刷交易事件的相关特征对发生于T+(N+1)这一时限内的线上交易进行管控。

由此可见，目前的风控系统无法及时识别出由盗刷团伙操纵的盗刷交易，也就无法实时对该盗刷交易实施拦截，从而无法保障用户的财产安全。

发明内容

针对上述技术问题，本说明书实施例提供一种线上交易控制方法、装置、及计算机设备，技术方案如下：

根据本说明书实施例的第一方面，提供一种线上交易控制方法，所述方法包括：

基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；

利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；

根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；

基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；

根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

根据本说明书实施例的第二方面，提供一种线上交易控制装置，所述装置包括：

元素获取模块，用于基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；

社区划分模块，用于利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；

社区确定模块，用于根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；

特征值获取模块，用于基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；

处理模块，用于根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

根据本说明书实施例的第三方面，提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其中，所述处理器执行所述程序时实现本说明书实施例提供的任一线上交易控制方法。

本说明书实施例所提供的技术方案，通过基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素，利用预设的社区发现算法对当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到当前线上交易事件的交易元素所属的社区，根据当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定当前线上交易事件对应的目标社区，基于预设的特征类型获取目标社区的特征值，根据目标社区的特征值处理当前线上交易事件，可以实现在线上环境中，及时针对由盗刷团伙操纵的线上交易事件进行识别与防控，尽可能保障用户的财产安全。

应当理解的是，以上的一般描述和后文的细节描述仅是示例性和解释性的，并不能限制本说明书实施例。

此外，本说明书实施例中的任一实施例并不需要达到上述的全部效果。

附图说明

为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书实施例中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本说明书一示例性实施例示出的一种线上交易控制方法的实施例流程图；

图2为本说明书实施例中FUA方法执行过程的实施例流程图；

图3为社区划分结果的示例图；

图4为本说明书一示例性实施例示出的一种线上交易控制装置的实施例框图；

图5示出了本说明书实施例所提供的一种更为具体的计算设备硬件结构示意图。

具体实施方式

为了使本领域技术人员更好地理解本说明书实施例中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行详细地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书的一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员所获得的所有其他实施例，都应当属于保护的范围。

现代社会中，通过网络进行线上交易越来越普遍，然而通过网络进行线上交易虽然方便，但使用不当也会给用户带来财产安全问题，很多不法分子开始利用各种手段盗刷用户财产，并且，这些不法分子通常结以团伙，有分工、有组织地实施批量盗刷行为。

在目前的风控系统中，针对盗刷团伙的批量盗刷交易事件采取的是“事后拦截”的管控措施，具体为，利用关系型数据库对已发生的线上交易事件，也即历史线上交易事件进行数据存储，然后，在离线环境中，按照T+N，例如T+1的管控周期，通过SQL代码关系型数据库中存储的历史线上交易事件进行关联，从而得到由盗刷团伙操纵的批量盗刷交易事件，后续，则可以根据该批量盗刷交易事件的相关特征对发生于T+(N+1)这一时限内的线上交易事件进行管控。

由此可见，目前的风控系统时效性较低，其无法及时识别出由盗刷团伙操纵的盗刷交易事件，也就无法实时对该盗刷交易事件进行拦截，进一步也就无法保障用户的财产安全。

为了解决上述问题，本说明书实施例提出一种线上交易控制方法，以实现在线上环境中，及时针对由盗刷团伙操纵的线上交易事件进行识别与防控，尽可能保障用户的财产安全。如下，示出下述实施例对该方法进行详细说明：

请参见图1，为本说明书一示例性实施例示出的一种线上交易控制方法的实施例流程图，该方法包括以下步骤：

步骤102：基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素。

在本说明书实施例中，针对线上交易的风控系统而言，预设的元素类型可以包括用户和/或交易媒介等，其中，用户可以标识发起线上交易事件的用户身份，交易媒介则可以标识线上交易事件的交易相关介质，例如，可以包括以下一种或多种：银行卡号、电子邮箱、设备(发起该线上交易事件的设备)、付款账号、收款账号、收货地址等等。

本领域技术人员可以理解的是，上述所描述的预设类型的元素仅仅是针对线上交易的风控系统所示出的举例，在实际应用中，还可以为其他类型的元素，并且，针对不同的应用场景，预设类型也可以有所不同，本说明书实施例对此并不作限制。

在本说明书实施例中，当有线上交易事件发生时，则首先获取该线上交易事件的预设元素类型的元素，为了描述方便，将该线上交易事件称为当前交易事件，将获取到的预设元素类型的元素称为交易元素。

步骤104：利用预设的社区发现算法对当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，该所属的社区包括至少一个社区。

社区可以反映出网络中个体行为的局部性特征以及其相互之间的关联关系，例如，具有关联关系，且关联关系比较密切的用户可以使用相同的设备、电子邮箱、收货地址等交易媒介进行线上交易，也即，这些交易媒介和用户之前存在关联关系，基于此，则可以将具有关联关系的交易媒介和用户看作一个社区，在线上交易场景中，该社区则可表现出盗刷团伙的批量盗刷交易。

基于上述描述，在本说明书实施例中，可以将上述步骤102中描述的交易元素作为节点，将节点之间的交易事件建模成无权边，并为交易元素进行赋权，其中，初始状态下，可以由技术人员根据业务经验为交易元素进行赋权，之后，基于给定的权重，利用预设的社区发现算法对当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，通过社区划分，可以得到至少一个社区，进而，则可以得到当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，该所属的社区包括至少一个社区。

在一实施例中，上述预设的社区发现算法可以为改进后的FU(Fast Unfolding，快速展开)方法，为了描述方便，可以将该改进后的FU方法称为FUA(Fast UnfoldingAdvanced，简称FUA)方法。

请参见图2，为本说明书实施例中FUA方法执行过程的实施例流程图，该执行过程可以包括以下步骤：

步骤202：针对当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算交易元素到各个社区的第一模块度增量，根据第一模块度增量确定交易元素所属的社区，并将该交易元素加入其所属的社区中，其中，社区为利用FUA方法对历史线上交易事件的交易元素进行社区划分得到。

步骤204：将社区作为节点构建交易关系图。

步骤206：针对交易关系图中的任一节点，分别计算节点到其各个邻居节点的第二模块度增量，根据第二模块度增量，确定待合并的目标节点并对目标节点进行合并，得到更新后的交易关系图。

步骤208：针对当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算交易元素到更新后的交易关系图中各个节点的第三模块度增量与增益值。

步骤210：根据第三模块度增量与增益值确定待变更社区的目标交易元素，并变更目标交易元素所属的社区。

如下，对上述步骤202至步骤210进行说明：

步骤202至步骤210所描述的FUA算法大体来说可以分为三个过程，分别为节点加入社区、社区合并、变更节点所属社区。

首先，对于“节点加入社区”这一过程来说，具体为：针对当前线上交易事件的任一交易元素，计算出该交易元素到各个社区的模块度增量，其中，为了描述方便，将此处的模块度增量称为第一模块度增量，这里所说的“社区”是指利用预设的社区发现算法，对历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到的社区；下一步，确定出值最大的第一模块度增量；然后，则可以将该交易元素加入到第一模块度增量最大的社区中。通过该种处理，可以将当前线上交易事件的任一交易元素加入一个社区。

其次，对于“社区合并”这一过程来说，具体为：将当前划分的社区作为节点构建交易关系图，并建立该交易关系图的边，以及为交易元素赋予权重；下一步，针对交易关系图中的任一节点，分别计算其到其邻居节点的模块度增量，为了描述方便，将此处的模块度增量称为第二模块度增量；若该节点到其中一个邻居节点的第二模块度增量达到预设增量阈值，则可以将该节点确定为待合并的目标节点，然后，将该目标节点与该邻居节点做合并处理。通过该种处理，可以得到更新后的交易关系图。

最后，对于“变更节点所属社区”这一过程来说，具体为：再次针对当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算出该交易元素到更新后的交易关系图中各个节点的模块度增量与增益值，为了描述方便，将此处的模块度增量称为第三模块度增量，其中增益值则为第三模块度增量与第一模块度增量之间的差值，其可以反应出对交易元素所属社区进行相应的变更操作后所得到的社区划分结果优劣的预估状况，通常来说，若交易元素的增益值小于其第一模块度增量，则可以将该交易元素确定为待变更社区的目标交易元素，然后变更该目标交易元素所属的社区即可。

通过以上三个过程的处理，即可得到当前线上交易事件的各个交易元素所属的社区。

本领域技术人员可以理解的是，上述所描述的利用FUA方法对当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分仅仅作为举例，在实际应用中，还可以利用其他社区发现算法，例如标签传播聚类算法、FU算法等，本说明书实施例对此不作限制。

步骤106：根据当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定当前线上交易事件对应的目标社区。

在本说明书实施例中，若步骤104所确定出的当前线上交易事件的交易元素所属的社区仅包括一个社区，则可以将这一社区确定为该当前线上交易事件对应的目标社区。

若步骤104所确定出的当前线上交易事件的交易元素所属的社区包括两个以上社区，则可以针对其中的任一社区，分别计算出其包括的该当前线上交易事件的交易元素的权重之和，然后，将对应的权重之和最大的社区确定为当前线上交易事件对应的目标社区。

举例来说，假设当前线上交易事件具有4个交易元素，分别记为元素1、元素2、元素3、元素4，其中，元素1至元素3均属于社区1，元素4属于社区5，该4个交易元素各自的权重如图3所示，基于该图3，针对社区1，所计算出的权重之和为3(1+1+1)，针对社区5，所计算出的权重之和为2，从而，按照上述描述，可以认为当前线上交易事件对应的目标社区为社区1。

步骤108：基于预设的特征类型获取目标社区的特征值。

在本说明书实施例中，预设的特征类型可以包括下述其中一项或多项：社区规模、新用户占比、黑样本浓度、交易频次、行为特征、用卡频次。

其中，社区规模可以指社区中涉及的用户数量、银行卡数量、设备数量、收款账号等等。

新用户占比可以指社区中涉及的新用户的数量占总用户数量的比值，其中新用户可以指在指定时间段内注册的用户，该指定时间段可以为当前时刻的前一段时间，例如，当前时刻的前一周内注册的用户即为新用户。

黑样本浓度可以指社区中黑样本数量占总样本数量的比值，例如，已知的由盗刷团伙操纵的收款账号数量占总收款账号的比值。

交易频次可以指社区中包括的银行账号(或付款账号，或收款账号)在预设时间段内发生线上交易的次数。

行为特征则可以表征出社区所涉及的线上交易事件的交易行为特征，例如是购物、转账等行为。

用卡频次可以值社区中包括的用户使用银行卡进行交易的数量占交易总数量的比值。

至于获取上述特征类型的特征值的具体过程，本说明书实施例对此不再详述，同时，本领域技术人员可以理解的是，上述所描述的特征类型仅仅作为举例，在实际应用中，还可以存在其他特征类型，本说明书实施例对此不作限制。

步骤110：根据目标社区的特征值处理当前线上交易事件。

在本说明书实施例中，则可以根据目标社区的特征值处理当前线上交易事件，举例来说，假设目标社区的黑样本浓度较高，那么，则可以认为该当前线上交易事件为盗刷团伙操纵的批量盗刷交易事件，则可以拦截该当前线上交易事件，从而避免用户财产损失。

至于其他根据目标社区的特征值处理当前线上交易事件的具体过程，本说明书实施例不再一一举例详述。

此外，在本说明书实施例中，还可以按照预设的修正周期，利用广义特征传播算法对交易元素的权重进行调整，以使得交易元素的权重符合实际业务现状，例如，在以往交易中，用户的收货地址通常为用户住所地址，或者是办公地址，然而，随着快递柜、代收点等业务的发展，用户的收货地址可以为快递柜或代收点，这也就导致多个用户使用相同收货地址的情况出现，那么，则可以适当降低“收货地址”这一交易元素的权重，使得“收货地址”这一交易元素对社区划分结果的影响力降低。由此可见，通过该种处理，可以实现根据业务现状，得到更为精准的社区划分结果。

本说明书实施例所提供的技术方案，通过基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素，利用预设的社区发现算法对当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到当前线上交易事件的交易元素所属的社区，根据当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定当前线上交易事件对应的目标社区，基于预设的特征类型获取目标社区的特征值，根据目标社区的特征值处理当前线上交易事件，可以实现在线上环境中，及时针对由盗刷团伙操纵的线上交易事件进行识别与防控，尽可能保障用户的财产安全。

相应于上述方法实施例，本说明书实施例还提供一种线上交易控制装置，参见图4所示，为本说明书一示例性实施例示出的一种线上交易控制装置的实施例框图，该装置可以包括：元素获取模块41、社区划分模块42、社区确定模块43、特征值获取模块44、处理模块45。

其中，元素获取模块41，可以用于基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；

社区划分模块42，可以用于利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；

社区确定模块43，可以用于根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；

特征值获取模块44，可以用于基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；

处理模块45，可以用于根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

在一实施例中，所述社区划分模块42可以包括(图4中未示出)：

第一计算子模块，用于针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到各个社区的第一模块度增量，根据所述第一模块度增量确定所述交易元素所属的社区，并将所述交易元素加入至其所属的社区中，其中，所述社区为利用预设的社区发现算法对历史线上交易事件的交易元素进行社区划分得到；

构建子模块，用于将所述社区作为节点构建交易关系图；

第三计算子模块，用于针对所述交易关系图中的任一节点，分别计算所述节点到其各个邻居节点的第二模块度增量，根据所述第二模块度增量，确定待合并的目标节点并对所述目标节点进行合并，得到更新后的交易关系图；

第四计算子模块，用于针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到所述更新后的交易关系图中各个节点的第三模块度增量与增益值；

变更子模块，用于根据所述第三模块度增量与增益值确定待变更社区的目标交易元素，并变更所述目标交易元素所属的社区。

在一实施例中，所述社区确定模块43具体可以用于：

若所述交易元素所属的社区包括一个社区，则将所述交易元素所属的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区；

若所述交易元素所属的社区包括两个以上社区，则针对任一所属的社区，计算其包括的所述当前线上交易事件的交易元素的权重之和；将对应的权重之和最大的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区。

在一实施例中，所述装置还可以包括(图4中未示出)：

修正模块，用于按照预设的修正周期，利用广义特征传播算法对交易元素的权重进行调整。

在一实施例中，所述元素类型至少包括下述其中一项：

用户、交易媒介；

所述交易媒介至少包括下述其中一项或多项：

银行卡号、电子邮箱、设备、付款账号、收款账号、收货地址。

在一实施例中，所述特征类型至少包括下述其中一项或多项：

社区规模、新用户占比、黑样本浓度、交易频次、行为特征、用卡频次。

可以理解的是，元素获取模块41、社区划分模块42、社区确定模块43、特征值获取模块44，以及处理模块45作为五种功能独立的模块，既可以如图4所示同时配置在装置中，也可以分别单独配置在装置中，因此图4所示的结构不应理解为对本说明书实施例方案的限定。

此外，上述装置中各个模块的功能和作用的实现过程具体详见上述方法中对应步骤的实现过程，在此不再赘述。

本说明书实施例还提供一种计算机设备，其至少包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其中，处理器执行所述程序时实现前述的线上交易控制方法，该方法至少包括：基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

图5示出了本说明书实施例所提供的一种更为具体的计算设备硬件结构示意图，该设备可以包括：处理器510、存储器520、输入/输出接口530、通信接口540和总线550。其中处理器510、存储器520、输入/输出接口530和通信接口540通过总线550实现彼此之间在设备内部的通信连接。

处理器510可以采用通用的CPU(Central Processing Unit，中央处理器)、微处理器、应用专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、或者一个或多个集成电路等方式实现，用于执行相关程序，以实现本说明书实施例所提供的技术方案。

存储器520可以采用ROM(Read Only Memory，只读存储器)、RAM(RandomAccessMemory，随机存取存储器)、静态存储设备，动态存储设备等形式实现。存储器520可以存储操作系统和其他应用程序，在通过软件或者固件来实现本说明书实施例所提供的技术方案时，相关的程序代码保存在存储器520中，并由处理器510来调用执行。

输入/输出接口530用于连接输入/输出模块，以实现信息输入及输出。输入输出/模块可以作为组件配置在设备中(图中未示出)，也可以外接于设备以提供相应功能。其中输入设备可以包括键盘、鼠标、触摸屏、麦克风、各类传感器等，输出设备可以包括显示器、扬声器、振动器、指示灯等。

通信接口540用于连接通信模块(图中未示出)，以实现本设备与其他设备的通信交互。其中通信模块可以通过有线方式(例如USB、网线等)实现通信，也可以通过无线方式(例如移动网络、WIFI、蓝牙等)实现通信。

总线550包括一通路，在设备的各个组件(例如处理器510、存储器520、输入/输出接口530和通信接口540)之间传输信息。

需要说明的是，尽管上述设备仅示出了处理器510、存储器520、输入/输出接口530、通信接口540以及总线550，但是在具体实施过程中，该设备还可以包括实现正常运行所必需的其他组件。此外，本领域的技术人员可以理解的是，上述设备中也可以仅包含实现本说明书实施例方案所必需的组件，而不必包含图中所示的全部组件。

本说明书实施例还提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现前述的线上交易控制方法。该方法至少包括：基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。

通过以上的实施方式的描述可知，本领域的技术人员可以清楚地了解到本说明书实施例可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现。基于这样的理解，本说明书实施例的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本说明书实施例各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机，计算机的具体形式可以是个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件收发设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任意几种设备的组合。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于装置实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述得比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的模块可以是或者也可以不是物理上分开的，在实施本说明书实施例方案时可以把各模块的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。也可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。

以上所述仅是本说明书实施例的具体实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本说明书实施例原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本说明书实施例的保护范围。

Claims (13)

1.一种线上交易控制方法，所述方法包括：

基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；

利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；

根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；

基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；

根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

2.根据权利要求1所述的方法，所述利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，包括：

针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到各个社区的第一模块度增量，根据所述第一模块度增量确定所述交易元素所属的社区，并将所述交易元素加入至其所属的社区中，其中，所述社区为利用预设的社区发现算法对历史线上交易事件的交易元素进行社区划分得到；

将所述社区作为节点构建交易关系图；

针对所述交易关系图中的任一节点，分别计算所述节点到其各个邻居节点的第二模块度增量，根据所述第二模块度增量，确定待合并的目标节点并对所述目标节点进行合并，得到更新后的交易关系图；

针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到所述更新后的交易关系图中各个节点的第三模块度增量与增益值；

根据所述第三模块度增量与增益值确定待变更社区的目标交易元素，并变更所述目标交易元素所属的社区。

3.根据权利要求1所述的方法，所述根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区，包括：

若所述交易元素所属的社区包括一个社区，则将所述交易元素所属的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区；

若所述交易元素所属的社区包括两个以上社区，则针对任一所属的社区，计算其包括的所述当前线上交易事件的交易元素的权重之和；

将对应的权重之和最大的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区。

4.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：

按照预设的修正周期，利用广义特征传播算法对交易元素的权重进行调整。

5.根据权利要求1所述的方法，所述元素类型至少包括下述其中一项：

用户、交易媒介；

所述交易媒介至少包括下述其中一项或多项：

银行卡号、电子邮箱、设备、付款账号、收款账号、收货地址。

6.根据权利要求1所述的方法，所述特征类型至少包括下述其中一项或多项：

社区规模、新用户占比、黑样本浓度、交易频次、行为特征、用卡频次。

7.一种线上交易控制装置，所述装置包括：

元素获取模块，用于基于预设的元素类型获取当前线上交易事件的交易元素；

社区划分模块，用于利用预设的社区发现算法对所述当前线上交易事件的交易元素，和历史线上交易事件的交易元素进行社区划分，得到所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，其中，所述所属的社区包括至少一个社区；

社区确定模块，用于根据所述当前线上交易事件的交易元素所属的社区，确定所述当前线上交易事件对应的目标社区；

特征值获取模块，用于基于预设的特征类型获取所述目标社区的特征值；

处理模块，用于根据所述目标社区的特征值处理所述当前线上交易事件。

8.根据权利要求7所述的装置，所述社区划分模块包括：

第一计算子模块，用于针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到各个社区的第一模块度增量，根据所述第一模块度增量确定所述交易元素所属的社区，并将所述交易元素加入至其所属的社区中，其中，所述社区为利用预设的社区发现算法对历史线上交易事件的交易元素进行社区划分得到；

构建子模块，用于将所述社区作为节点构建交易关系图；

第三计算子模块，用于针对所述交易关系图中的任一节点，分别计算所述节点到其各个邻居节点的第二模块度增量，根据所述第二模块度增量，确定待合并的目标节点并对所述目标节点进行合并，得到更新后的交易关系图；

第四计算子模块，用于针对所述当前线上交易事件的任一交易元素，分别计算所述交易元素到所述更新后的交易关系图中各个节点的第三模块度增量与增益值；

变更子模块，用于根据所述第三模块度增量与增益值确定待变更社区的目标交易元素，并变更所述目标交易元素所属的社区。

9.根据权利要求7所述的装置，所述社区确定模块具体用于：

若所述交易元素所属的社区包括一个社区，则将所述交易元素所属的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区；

若所述交易元素所属的社区包括两个以上社区，则针对任一所属的社区，计算其包括的所述当前线上交易事件的交易元素的权重之和；将对应的权重之和最大的社区确定为所述当前线上交易事件对应的目标社区。

10.根据权利要求7所述的装置，所述装置还包括：

修正模块，用于按照预设的修正周期，利用广义特征传播算法对交易元素的权重进行调整。

11.根据权利要求7所述的装置，所述元素类型至少包括下述其中一项：

用户、交易媒介；

所述交易媒介至少包括下述其中一项或多项：

银行卡号、电子邮箱、设备、付款账号、收款账号、收货地址。

12.根据权利要求7所述的装置，所述特征类型至少包括下述其中一项或多项：

社区规模、新用户占比、黑样本浓度、交易频次、行为特征、用卡频次。

13.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其中，所述处理器执行所述程序时实现如权利要求1至7任一项所述的方法。