詳しくは上記記事をご覧いただきたいのですが、半値以下になったレバナスから私たちが学ぶべき3つのこととは、以下の3点でした。 特定個人の発信を鵜呑みにして投資してはいけない長期投資に向かない商品を積み立てるのはリスクが大きいリスク許容度には個人差がある レバナスに特化した記事ですが、読めば読むほど、レバナスに限らず投資全般にあてはまることだなと思えてきます。私を含めて個人の発信を鵜呑みにするのはよくないし、長期投資に向かない商品を積み立てるのはよくないし、リスク許容度には個人差があります。 上記データによると、レバナスは1年でマイナス62.7％になっています。1年で50％を超える下落は、ふつうに国際分散投資していれば滅多にない最悪レベルの事態です。私は2008年リーマンショックの時に経験しています。 結果的にギリギリ持ちこたえることができましたが、あの時はさすがに吐き気がしました。その後、最
2級ファイナンシャル・プランニング技能士 証券外務員一種 お金は生活するうえでなくてはならないものですが、単なる道具にすぎません。 「資産を貯める・増やす」の先を一緒に考えていきましょう。 ●個人投資家として実体験に基づくアドバイスを行う ●お金との適切な「距離感」を保つ ●独立支援にも強い ●独身、一人暮らしの家計管理が得意 特定個人の発信を鵜呑みにして投資してはいけない 以前からいわれていることですが、特定個人の発信を鵜呑みにして投資を始めてはいけません。私を含めて、誰もあなたの投資結果に対して責任は取れませんし、取ってはいけないことになっています。 どんなにフォロワーやチャンネル登録者の多いインフルエンサーでも、投資判断を誤ることは必ずあります。誤った投資判断を鵜呑みにして投資を始めて損失が発生しても、すべて自己責任です。 自己責任については、金融商品取引法に基づく自主規制機関となっ
2022年の波乱相場を金融資産1億円超えの「億り人」はどう乗り越えてきたのか。日経ヴェリタスは調査を通じて億り人に「9月末時点において、21年末と比較して金融資産は減少したか」と聞いた。すると、「ほとんど変わらない」もしくは「増えた」という回答が7割を占めた。億り人は22年の波乱相場をうまく乗り切ったということなのか。億り人、現預金は資産の3割のみ実態を探るため、資産ごとの平均保有額と人数
市場が不安定な時期、投資で気をつけるべきことは何か。経済コラムニストの大江英樹さんは「最近、レバナスで大損してしまったという悲鳴がよく聞こえてきます。レバレッジ型投資信託の落とし穴をよく理解しておく必要があります」という――。 レバナスで大損した人たちの悲鳴 最近、SNSなどでよく取り上げられているのが「レバナスで大損をしてしまった！」という話題です。みなさんの中にもこの「レバナス」という言葉を聞いたことがある人がいるかもしれません。この言葉はどういう意味かというとアメリカの株式市場のひとつであるナスダック（NASDAQ）の株価指数にレバレッジをかけて投資をするタイプの投資信託のことです。レバレッジというのは梃子てこという意味ですが、投資においては少ない金額で大きな成果が出るような仕組みのことを言います。 NASDAQ指数のような株価指数に投資をする場合、指数の値動きに2倍とか3倍といった
4000万円が92万円まで減少も？ 急増する“レバナス信仰”の裏に隠れた投資信託「負の側面」：古田拓也「今更聞けないお金とビジネス」（1/4 ページ） 小さい資金でも比較的短期で資産形成ができるとして、一部の投資初心者から人気を集めているレバレッジ型の投資信託。しかし、この類の投資信託は、本来であれば長期投資には全く向いていない。上昇相場においての破格のリターンがクローズアップされがちだが、その裏に隠れたリスクをしっかりと説明しなければ、顧客利益を毀損（きそん）してしまい、長い目でみた業界の利益を縮小させてしまうおそれがある。 そんな懸念とは裏腹に、TwitterをはじめとしたSNSを中心に「レバナス民」と呼ばれる投資クラスタが急激に増加している。 「レバナス」とは、大和アセットマネジメントの「iFreeレバレッジ NASDAQ100」、および楽天証券が今年の11月17日にリリースした「楽
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